Десять схем кибер-мошенничества, о которых вам следует знать | Технологии | Блог
В мире всегда существовали мошенники, которые умудрялись похищать средства и ценности в самых разнообразных масштабах. Постепенная информатизация мира привела к появлению нового вида злодеев – кибермошенников. Сегодня мы разберемся с 10 самыми популярными видами мошенничества, чтобы в будущем защитить себя и свои активы от потерь.
Схема с криптовалютами и ICO
Одним из самых популярных видов мошенничества в последние годы стали махинации с криптовалютами, в частности со сбором средств на запуск проектов в сфере блокчейн. Злоумышленники презентовали якобы хороший проект, на реализацию которого требовались средства. Для этого использовалось так называемое поддельное ICO (Initial Coin Offering). Это формат сбора средств на развитие проектов в сфере криптовалют. Прикрываясь этим инструментом, злодеи продавали фальшивую криптовалюту за биткоин или эфириум, которые имеют реальную стоимость. После нескольких раундов сбора средств «новаторы» пропадали без вести вместе с собранными средствами. При этом отследить их было практически невозможно т.к. всеми собранными средствами можно распоряжаться анонимно. Стоит отметить, что на рынке были и настоящие ICO, но таковых было не более 10-20%.
Совет: для начала изучите рынок криптовалют более детально, прежде чем вкладывать реальные деньги
Фейковые СМС от банка
Злоумышленники присылают на номер жертвы СМС с текстом о том, что ее карта заблокирована. В конце указывается номер телефона, по которому нужно связаться с якобы сотрудником банка. Доверчивый пользователь звонит по номеру и попадает в руки искусного мошенника, выполняя его просьбы и, сам того не замечая, передает свои конфиденциальные данные и деньги в чужие руки.
Совет: никогда и никому не сообщайте свои данные, а также любую банковскую информацию.
Дешевые товары на интернет-досках объявлений и онлайн-магазинах
Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.
Здесь нужно быть очень внимательным, заказывая товары в новом магазине, который продает по очень выгодным ценам. Очень часто наивные пользователи заказывают товар, внося предоплату и в итоге не получают ни посылки, ни денег. Проверяйте юридический адрес магазина, лицензии и ищите отзывы реальных покупателей.
Совет: если вы на 100% не уверены в честности продавца, то придерживайтесь покупок исключительно наложенным платежом.
Заражение вирусом-вымогателем
По всему миру активно распространяются вирусы-вымогатели, которые попадают на компьютер «жертвы» и зашифровывают все файлы, что ставит под угрозу всю хранившуюся информацию и парализует работу. Чтобы вернуть все ваши документы, вирус выдает сообщение с требованием перевести средства на криптовалютный кошелек, чтобы их невозможно было отследить. Только якобы после этого вы сможете возобновить доступ к файлам. К сожалению, в большинстве случаев вся информация так и остается зашифрованной даже после уплаты «выкупа».
Совет: регулярно обновляйте антивирус на всех своих устройствах.
Установка приложения на смартфон
Практически каждый современный человек пользуется смартфоном. Это еще одно поле деятельности для кибермошенников. Одним из вариантов хищения ваших личных данных является установка зловредных приложений под видом обычных программ.
Совет: никогда не загружайте приложения на телефон из других источников, кроме официальных магазинов приложений Google Play и App Store.
Кибермошенничество в соцсетях
Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз. Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка. Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.
Еще один способ выудить информацию у доверчивых пользователей — создание поддельных личных страничек с целью знакомства и получения личной информации, которая может послужить доступом к вашим реальным финансам.
Совет: в процессе общения злоумышленник постепенно переходит к более личным вопросам, поэтому будьте осторожны с онлайн-знакомствами и не раскрывайте своих персональных данных в сомнительных опросах в сети.
Обман на фриланс-услугах
Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.
Совет: остерегайтесь таких предложений, ведь на большинстве фриланс-бирж начать работу можно абсолютно бесплатно.
Фальшивые интернет-аукционы
Интернет-аукцион является хорошей возможностью купить товар по более низкой цене, но и здесь можно попасться «на удочку».
Совет: прежде чем делать ставки на лот, проверьте рейтинг и отзывы о продавце. На аукционах – это важнейшие показатели честности. Не рекомендуется делать ставки на товары продавцов с маленьким количеством отзывов и сделок или нулевым рейтингом.
Мошенничество с любителями онлайн-игр
Многие дети и даже люди старшего поколения обожают игры. Желание быть лучшим порождает зависимость, которая проявляется в растрате денег на своих игровых персонажей для покупки виртуальных улучшений и предметов. Чтобы сэкономить, многие ищут, где это можно сделать подешевле, наталкиваясь на аферистов, которые берут предоплату, но не предоставляют виртуальные ценности.
Совет: следите за собственными детьми, если они играют в сети.
Мошенничество на бесконтактных платежах
Современные банковские карточки оснащаются чипом, позволяющим совершать быструю оплату, поднося карту к терминалу, который считывает информацию и списывает соответствующую сумму со счета. Теперь подобными устройствами считывания пользуются не только магазины, но и мошенники. Они носят в сумке самодельные портативные терминалы и прислоняются к «жертвам», чтобы украсть деньги с карты.
Совет: чтобы обезопасить себя, установите в лимит на дневные платежи или поставьте необходимость вводить пин-код для подтверждения любых транзакций.
Мошенничество в интернете | Как заработать деньги
Развитие IT-технологий и перевод на онлайн-рельсы банковских переводов, оплаты услуг ЖКХ и налогов привели к тому, что в сети повсеместно стали паразитировать конторы, промышляющие обманом клиентов. Мошенничество в интернете за короткое время выросло в гигантских масштабах.
Содержание статьи
Популярные способы обмана клиентов
Стать обладателем крупной суммы денег или «подарка» – заманчивая перспектива. Увидев рекламу, трудно понять, что нет защиты. Выход из ситуации не всегда знает даже законодательство РФ. Ведь мошенники используют золотое правило: всё, что не запрещено, то разрешено.
Сомнительный опыт тех, кому довелось стать жертвой «электронных злоумышленников», позволяет с высокой долей вероятности определить основные способы интернет-мошенничества:
- СМС-рассылки магазинов;
- беспроигрышные лотереи;
- фишинг;
- скачивание контента.
Просьба о переводе денег априори должна насторожить владельца карты. Устроители подобных акций отказываются предоставить полную информацию об условиях розыгрыша, расставляя сомнительные пункты договора в качестве уловок после каждого, ранее совершённого пользователем действия.
ТОП-10 способов мошенничества в интернете
Ловкие и весьма продвинутые по части знания статей УК, экономики и финансового права «помощники» отличаются тем, что быстро находят способ обмана, и также быстро «обрубают» возможность поймать их на этом. Вот наиболее популярные виды обмана в интернете:
«Выигрыш в лотерее
Один из самых первых способов интернет-лохотрона. Для получения «подарка» требуется отправить на указанный счёт деньги за пересылку. Результат – потеря финансов и «спасибо» за участие в лотерее. Разумеется, без каких-либо выигрышей.
Устройство лотерей регламентировано действующим законодательством. С полученного выигрыша следует уплатить налоги. Проводящий лотерею портал может делать это за участников, если официально зарегистрирован в качестве налогового агента.
«Заказной гороскоп»
Любителям узнать будущее предлагается приобрести личный гороскоп. Для этого требуется заполнить анкетные данные. Полученная после этого на электронную почту цифровая абракадабра – это код списания денег со счёта. В качестве подарка «знатоки будущего» действительно могут выслать незадачливому клиенту гороскоп.
«Фишинг»
Основное мошенничество в интернете связано с предоставлением различных финансовых услуг. Выманивание финансов с банковских карт осуществляется посредством кражи электронных данных – CVV-кодов, паролей, номеров, пин-кодов. Фишинг обычно скрывается за безобидным участием в интернет-лотерее, сообщением о неожиданном получении выигрыша. Выманенная таким способом у владельцев карт информация используется для подлога и кражи денег со счетов.
«Подтверждение перевода»
Используется псевдопокупателями товаров. После рекламы оформляется «покупка», но требуется её подтверждение, так как деньги якобы переводятся из электронной платёжной системы. Выполнив все «инструкции» мошенника, владелец карты добровольно переводит на его счёт крупную сумму денег.
«Срочная помощь»
Истории о том, как гибнут больные дети, заставляет людей безропотно выполнять «просьбы» о переводе денег. Прежде чем проявлять сострадание, следует позаботиться о благоразумии:
- потребовать данные членов семьи или опекунов;
- узнать реквизиты банка-агента.
Лишь убедившись в честности намерений просителей, можно оказывать финансовую помощь.
«Распространение нигерийских писем»
Рядом с обладателями свалившегося на голову «миллионного наследства» тут же появляются люди, просящие помощи в реализации различных социальных проектов. Каждая такая операция требует незначительной оплаты процентов, взяток чиновникам, комиссионных услуг за выплату части сделки. Обещанного наследства нет, а расходы на его получение растут, как снежный ком.
«Проверка реквизитов»
Основная статья доходов интернет-мошенников, где стандартная схема обмана – «звонок от сотрудника банка». Просьба уточнить данные пластиковой карты (номер счёта, пин-код, секретное слово) оборачивается для клиента потерей денег. Полученный смс-пароль на самом деле подтверждает обратное – списание средств с карты владельца. Полученные мошенниками данные о годе и месяце окончания CVV-кода позволяют оперировать финансами на карте до истечения срока её действия.
«Скачивание контента»
Бесплатное получение из интернета музыки и фильмов, софта и приложений для гаджетов в 90% случаев – ловушка для вытягивания денег. Далее следует:
- просьба ввести номер телефона;
- получение смс с безобидным вопросом о возрасте или месте жительства.
Ответ на вопрос – автоматическое разрешение для списания средств со счёта на смартфоне клиента. Скачав и открыв сложный архив, можно потерять эти деньги полностью.
«Информационный бизнес»
Оплати лайфхак – и ты становишься владельцем топ-информации (ноу-хау). Без лишних движений можно быстро похудеть, разбогатеть, и сделать массу других вещей. На самом деле, заплатив деньги, человек попадает на элементарный развод – получает инструкцию или видеокурс о том, что нужно упорно работать. Естественно, встав с дивана!
«Бесплатный фриланс»
Популярный способ интернет-заработка для лиц, владеющих азами журналистики, также не лишён возможностей обмана. Схема заключается в наборе текста или написании статьи с последующей «оценкой и выплатой вознаграждения». Для получения текста нужно заплатить определённую сумму. После выполнения задания и отсылки готового материала заказчик мгновенно исчезает из поля зрения фрилансера. На биржах контента в сети одним из способов обмана является невыплата денег по причине «некачественного исполнения заказа».
Как не стать «фраером ушастым»
Последствия попадания личных данных самой разной направленности в руки нарушителей закона могут быть самыми печальными для их владельцев: от неконтролируемого исчезновения денег с банковской карты за один клик на красочном баннере, до миллионных штрафов за неизвестно откуда возникшие кредитные обязательства.
Лучшая защита от мошенничества в интернете, правовой незащищённости и риска ответственности за административно или уголовно наказуемые деяния – никогда и никому не передавать свои персональные данные. Куда обращаться в этом случае, не посоветует ни один человек. Лучше всего помогает не стать жертвой электронных мошенников знание законодательства, бдительность и правильная оценка последствий.
А на этом все! Пишите в комментариях, какие еще способы мошенничества есть в сети. И не забывайте подписываться на нашу рассылку здесь и вконтакте. Так вы всегда сможете получить полезную информацию.
Читайте также:
Что важно знать об интернет-мошенничестве в 2020 году
{«id»:111307,»url»:»https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu»,»title»:»\u0427\u0442\u043e \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu&title=\u0427\u0442\u043e \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu&text=\u0427\u0442\u043e \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu&text=\u0427\u0442\u043e \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/group-ib\/111307-chto-vazhno-znat-ob-internet-moshennichestve-v-2020-godu»,»short_name»:»OK»,»title
Распространенные схемы развода людей на деньги. Как распознать мошенников
553
68 176
34 321
15 672
13 554
4002
7347
3190
10 911
8948
6391
52 850
16 406
6430
27 000
5366
6776
9385
18 9907099
3473
3256
8364
6102
7536
6746
3855
3348
3289
5055
6284
2695
3548
3852
7057
30 656
17 687
3571
15 702
7832
9997
5395
12 268
14 027
15 504
8489
14 866
2746
20 393
23 490
8308
5789
7888
10 158
8973
6143
7215
15 464
17 636
28 243
10 929
9316
7859
7726
12 077
10 781
10 138
54 837
14 775
6920
7861
12 231
29 853
14 938
13 721
17 354
22 962
14 539
38 785
13 296
5838
6494
6582
18 505
14 084
10 501
14 206
956622 622
7077
6003
12 138
7051
7288
14 044
14 583
20 984
15 954
7060
8879
19 551
9914
19 811
8999
6633
24 079
5462
10 334
6136
10 079
16 249
17 015
17 325
12 450
9000
11 831
8041
8537
9030
12 959
7460
7320
6141
6746
9598
11 198
7946
11 290
6909
8949
7281
8742
12 477
5247
4932
12 189
7029
10 717
6024
5523
5481
6807
12 546
19 210
11 761
4906
8926
18 993
4954
8750
18 840
7054
10 784
19 486
Топ-7 мошеннических схем в интернете: розыгрыш, помощь близкому, предоплата | ОБЩЕСТВО
Мы собрали самые распространенные схемы обмана. Несмотря на всю их кажущуюся очевидность, люди снова и снова продолжают попадаться в эти сети, а мошенники – использовать отработанные приемы.
1. Ваш счет заблокирован
Вам звонят якобы от Сбербанка (ВТБ, Альфа-банка) с городского или сотового номера (иногда из другого города) и сообщают, что с вашего счета прошел подозрительный платеж, оформлен кредит или произошло снятие наличных, а то и просто что ваша карта (счет) заблокирована. Вас просят подтвердить операцию. И когда вы говорите, что ничего подобного не совершали, «сотрудник службы безопасности» сообщает, что в таком случае вам нужно перевести свои средства на резервный счет, чтобы обезопасить их (вариант: сообщить данные своей карты, чтобы «проверить» их).
Что делать: не разговаривать с «сотрудником банка», сбросить звонок, в случае сомнений самому перезвонить в свой банк по официальному номеру телефона, который указан на вашей карте или на сайте финансовой организации.
2. Мама, вышли денег!
Вам приходит СМС-сообщение с незнакомого номера с известием о том, что ваш близкий родственник попал в беду и просит перевести ему денег с обещанием потом перезвонить и «всё объяснить».
Что делать: не отвечать на СМС, перезвонить родственнику на известный вам телефон и уточнить информацию непосредственно у него.
3. Заплатите за возврат
Вы получаете СМС о том, что неизвестный человек нашел ваши документы, карту или телефон с требованием заплатить вознаграждение для возврата ваших вещей.
Что делать: не отвечать на СМС. Если же вы действительно что-то потеряли, прежде всего убедитесь, что речь идет именно о ваших вещах. Никогда не платите вознаграждение до возврата вашего имущества, иначе вы рискуете совсем его не получить.
4. Вы выиграли автомобиль!!!
Через соцсеть или СМС вам приходит сообщение об участии в конкурсе, розыгрыше, неожиданном выигрыше или полагающейся вам социальной выплате – нужно только перейти по ссылке (варианты: оплатить взнос, налог на участие). Через ссылку на ваш компьютер или телефон попадает вирус, троян, который дальше может делать все, что угодно его воздателям: переводить деньги с вашего счета, рассылать сообщения вашим контактам и т.д.
Что делать: не переходить по подозрительным ссылкам (в том числе отправленным из аккаунтов ваших знакомых – их могли просто взломать и использовать для своих целей мошенники), не реагировать на сообщения о халяве, помня о бесплатном сыре.
5. Фишинг и бесплатные объявления
Вы покупаете товар через онлайн-магазин или заказываете доставку через неизвестный сервис, а может быть, и просто по объявлению на «Юле», «Авито» и т.д. Переходя по ссылке и оплачивая покупку картой, вы оставляете персональные данные на сайте мошенников. При этом сайт даже может быть очень похож на известный брендовый интернет-магазин или сервис доставки (фишинг).
Что делать: не пользуйтесь неизвестными сервисами доставки, тщательно проверяйте адрес интернет-магазина известной марки.
6. Наследство от дядюшки
Письмо от родственника/ поклонника/ жениха из Америки, Африки, Австралии. Часто создаются с помощью онлайн-переводчика, внутри вы найдете душещипательную историю и сообщение о наследстве (подарке) для вас. Чтобы его получить – нужно всего-то оплатить доставку (вариант: налог или услуги юриста для урегулирования юридических формальностей), зато потом вы станете богатым.
Что делать: отправлять подобные письма в спам, не отвечать на них, не высылать никаких денег мошенникам.
7. Помоги, друг!
Некто из списка ваших контактов в соцсетях присылает через мессенджер просьбу о помощи – мол, попал в трудную ситуацию, срочно нужны деньги, через неделю всё верну.
Что делать: уточняйте информацию по другим каналам связи – вероятнее всего, аккаунт вашего знакомого взломан и от его имени «помощи» просят мошенники, которые, конечно же, ничего возвращать не собираются.
Ваша безопасность в Сбербанке: как сохранить деньги от мошеннических операций с банковскими картами
6. Безопасный счет
И здесь человеку звонит «служба безопасности банка». Ему сообщают об утечке данных через недобросовестных сотрудников организации, мол, проводится внутренняя проверка. Предлагают снять деньги через безопасный банкомат банка-партнера и перевести их на специальный страховочный счет. Или же предлагают сразу перевести деньги на счет. Мошенники предупреждают, что банк не несет ответственность за сохранность денежных средств по условиям обслуживания клиентского счета, если оперативно не предпринять предложенные ими меры.
7. Автоматическая голосовая служба банка
По телефону от имени сотрудника банка клиенту банка сообщают, что зафиксирован вход в личный кабинет из другого города или страны и произведены подозрительные операции со счетом, например, многократный перевод небольших сумм денег. Он, разумеется, отрицает свою причастность к этим операциям. Тогда мошенник просит назвать номер карты для идентификации и сообщает, что сейчас поступит код по СМС, но его никому нельзя называть, — таким образом вызывает доверие жертвы. После этого переключаются на «голосовую службу». Клиент доверяет голосу автоинформатора и вводит код в тональном режиме. Мошенники меняют пароль и логин в его личном кабинете и выводят деньги.
8. «Кроличья нора»
Многоходовочка. На первом этапе мошенники заманивают жертв объявлением о проведении конкурса, акции или опроса с внушительным призовым фондом от имени известных людей, используя поддельные аккаунты. Генерируется индивидуальная ссылка. После перехода по ней жертва проходит опрос и должна поделиться результатами с подписчиками в социальных сетях — так мошенники обеспечивают приток трафика на свои сайты. Также они запрашивают адрес электронной почты, позднее его используют для рассылки писем с фишинговыми ссылками и вирусами.
Затем всем прошедшим опрос приходят электронные письма или сообщения в мессенджере, в которых предлагается принять участие в новом опросе или викторине за вознаграждение. Чтобы жертва не передумала и не покинула сайт, ей угрожают потерей денег, ссылаясь на несуществующий документ, согласно которому, если в течение суток пользователь не пройдет новый опрос и не получит деньги, вся сумма якобы вернется организаторам. «На холодную», то есть на неподготовленных людей, такие письма не действуют, но жертвы уже участвовали в опросе, сделали репост и указали адрес своей электронной почты, поэтому в большинстве случаев соглашаются с новым предложением. В конце опроса жертве под разными предлогами предлагают перевести определенную сумму денег. Это может быть комиссионный сбор или налог. Введенные в заблуждение люди отдают в руки мошенников свои деньги и персональные данные, поскольку в процессе опроса указывают конфиденциальную информацию о себе, включая реквизиты банковских карт.
9. Двойной обман
9 апреля 2020 года Group-IB — компания, специализирующаяся на предотвращении кибератак, сообщила о распространении новой волны мошенничества. Уже пострадавшим от таких фокусов людям предлагают получить компенсацию того ущерба, но вместо этого людей обманывают вновь — списывают деньги со счетов и похищают данные банковских карт. Злоумышленники представляются сотрудниками несуществующих организаций — Международной службы «Единый центр возвратов», «Национального Лотерейного Содружества», «Центра финансовой защиты» и других. Чтобы втереться в доверие, мошенники используют публикации в фейковых СМИ о тех, кто якобы обратился в организацию и без проблем получил возврат средств.
10. Забывчивый клиент
Мошенник стоит у банкомата и якобы производит какие-то операции по карте, поджидая жертву. Как только в очередь за ним становится другой человек, мошенник уходит и «забывает» карту в банкомате. Будущая жертва обнаруживает ее, окликает владельца и передает ему забытую карту. После проверки баланса обнаруживается «пропажа средств» и начинается скандал. Появляется свидетель, который подтверждает версию «пострадавшего». Вместе они начинают угрожать жертве полицией, аргументируя тем, что на карте остались отпечатки его пальцев. Пострадавший под давлением и угрозой потенциальных неприятностей с полицией сдается и соглашается отдать деньги, которые он не брал.
11. СМС с номера 900
15 июля этого года ТАСС опубликовал новость о том, что мошенники научились отправлять потенциальным жертвам СМС-сообщения с официального номера Сбербанка. Злоумышленник под видом сотрудника службы безопасности звонит клиенту Сбербанка, сообщает о серии неудачных попыток входа в интернет-банк и предлагает открыть резервный счет, чтобы перевести туда деньги и таким образом обезопасить их от несанкционированного доступа. Для этого он просит назвать данные банковской карты. Если клиент отказывается сообщать их, в ход идет другой способ убеждения — мошенник предлагает направить клиенту СМС-сообщение с номера 900 для «дистанционного резервирования счета» с кодом подтверждения номера.
Такую возможность мошенничества ТАСС подтвердили в колл-центре кредитной организации. Но пресс-служба Сбербанка в ответ на запрос редакции «Инде» опровергла эту информацию: мошеннические сообщения и звонки с номера 900 невозможны. В 2019 году Сбербанк, сообщает пресс-служба, провел большую работу с операторами связи, в результате которой техническая возможность таких действий исключена.
Как обнаружить мошенника в Интернете
Являетесь ли вы легкой мишенью для интернет-мошенников?
У меня был книжный онлайн-магазин 22 года. Сейчас я иногда размещаю рекламу в списке Крейга. Я люблю настоящих клиентов, но есть несколько мошенников, которые только притворяются клиентами. Им нужны не ваши продукты, а ваши деньги. Эти воры рассылают электронные письма с вопросами или посещают такие сайты, как Craig’s List, просто надеясь найти жертву. Станете ли вы жертвой, которую они ищут?
Продавцы должны быть начеку от мошенничества
Большинство интернет-пользователей осознают, что покупать на определенных интернет-сайтах, в E-Bay или Craig’s List может быть опасно, и не теряют бдительности.Они осторожно относятся к тому, кому они предоставляют информацию о своей кредитной карте.
Однако иногда, особенно в этот период спада, когда продажи могут замедляться, продавцы не так осторожны в том, как они проверяют своих клиентов. Поэтому, когда приходит это электронное письмо с вопросом, принимают ли они кредитные карты или чеки кассира, они не узнают мошенника на работе. Обратите внимание, что в моих примерах орфографические и грамматические ошибки — это цитаты из электронных писем клиентов.
Примеры мошеннических писем
Давайте посмотрим на это, которое очень похоже на большинство этих писем, которые я получаю:
********************
Тема: Запрос на покупку
Сообщение:
Привет,
Я хочу заказать у вас несколько книг от имени
моего покупателя
.Я просто хочу подтвердить, как скоро вы отправите товар после обработки и подтверждения оплаты
.
Кроме того, я намерен оплатить чеком. Если вы согласны, пришлите мне по электронной почте
свое имя, адрес и номер телефона, которые я буду использовать при оформлении чека
для вас. Я заплачу цену за книги, поскольку я видел
и
на вашем сайте, включая стоимость доставки. С уважением,
«Джим» (цитаты мои)
**********************
Давайте внимательно посмотрим на это. Первое, что нужно проверить — это английский.Вы заметите несколько ошибок, в первую очередь маленькую букву «i». Это должна быть столица. Также есть ошибки в интервалах. Этот человек сам не является покупателем. Похоже, он хочет, чтобы «его» клиент получил прямую доставку. Он хочет знать, как скоро я отправлю его после обработки его чека. (Достаточно долго, чтобы увидеть, очищается ли чек?)
Он запросил адресную информацию, которая хорошо видна на всех моих сайтах. Он вообще был на моем сайте? Он не сообщил, что именно он хочет заказать, чтобы я мог подтвердить, что это есть в наличии.Он заявляет, что заплатит за книги цену, указанную на моем сайте, но не спрашивает, сколько он должен включить в оплату доставки.
Это не кажется странным? Вы бы заказали что-нибудь у незнакомого вам дилера, предлагающего оплатить чеком, если вы не знаете, сколько будет стоить доставка? Разве вы не хотели бы знать, что у дилера есть тот товар, который вам точно нужен, прежде чем отправлять деньги? Большинство реальных клиентов хотели бы получить все факты заранее, прежде чем отправлять чек.Я совершенно уверен, что это мошенник.
Случай чесночного пресса
Вариант этого подхода представлен в этом электронном письме, которое я получил от клиента в декабре этого года. Как я часто делаю, я поделился этим в списке обсуждения книжных магазинов. Вот мой пост с неизменным адресом электронной почты:
**********************
Мне нравится этот, который я только что получил. Garlic Press — это имя одного из моих издателей из Юджина Орегона. Предметная рубрика: «Требуется порядок».
Уважаемый покупатель,
Меня зовут Ларри…и этот заказ является индивидуальным заказом. и я хотел бы купить (чесночный пресс), и я буду более счастлив, если вы напишите мне по электронной почте с типами и ценами, которые у вас есть на продажу …….. Пожалуйста, дайте мне знать, если вы принимаете кредитную карту в качестве формы оплаты, и ее заберут в вашем месте ….Надеюсь на ответ в ближайшее время ..
С уважением
Показывает, насколько внимательно моя веб-страница читается, а? Он даже забыл убрать круглые скобки, в которых он должен был указать название продукта.Какими глупыми они нас считают.
*********************
Снова обратите внимание на ломаный английский и указание на то, что этот парень понятия не имеет, что я на самом деле продаю. Он не хочет ничего покупать. Он хочет заплатить мне с помощью мошеннической кредитной карты, чтобы кто-нибудь забрал товар у меня, чтобы они могли избавиться от него, прежде чем я узнаю, что карта не годна. Или они захотят заплатить намного больше, чем цена продукта, и попросят меня отдать сдачу тому, кто заберет, зная, что я никогда не увижу денег.Обычно такой человек захочет расплатиться крупным кассовым чеком (фальшивым), а вы отдадите курьеру много денег. Это снова старая нигерийская афера.
Электронные письма с заказом на вынос
Это новое письмо для меня в мошеннических письмах. Им даже нужно несколько книг, которых я не ношу.
Привет, как дела? Меня зовут Томас. День рождения моей мамы приближается 20 марта, и я хотел бы разместить заказ на 150 салатов из курицы-гриль в индивидуальной упаковке для 150 гостей, его заберет 15:00 в указанную дату, и я хотел бы сообщить вам, что я готов произвести полную оплату с помощью моей кредитной карты сегодня, чтобы я мог узнать общую стоимость заказа плюс налог….. вернитесь ко мне, предоставив следующую информацию ниже.
Адрес ресторана:
Персональный сотовый:
Общая стоимость моего заказа без учета налогов:
Тип принимаемой кредитной карты
Regard
Томас
Помимо темы, поскольку я продавец книг и никогда не рекламировал ресторан как ресторан, к настоящему времени вы должны быть в состоянии распознать все признаки того, что это мошенник.Я и продавцы книг, которых я передал, посмеялись над этим.
Мошенничество со списком Крейга
Я не использую список Крейга очень часто, потому что там тусуется очень много мошенников, но у нас действительно был дом в аренду — хороший дорогой дом — в очень красивом районе Калифорнии. К сожалению, мое письмо от мошенника, ответившего на нашу рекламу, находится на моем старом компьютере, поэтому я не могу поделиться им с вами. Суть этого заключалась в том, что он хотел арендовать его для своего босса в Лондоне, который должен был приехать в эту страну к следующим выходным, и нуждался в этом месте сейчас — незаметно для глаз, и хотел внести залог через кассовый чек на определенную сумму. это было больше, чем требовалось, потому что хотелось, чтобы разница вернулась, когда парень пришел в собственность.
Мы не кусались. Никто в здравом уме не будет арендовать недвижимость, которую он не рассматривал и которая требует аренды, а затем не захочет, чтобы вы приняли кассовый чек на требуемую сумму, чтобы вы могли вернуть часть его его представителю. О да. Письмо также было на ломаном английском с множеством ошибок.
Книготорговцы Остерегайтесь
Книготорговцы, кажется, часто становятся жертвами этих мошенников. Большинство моих коллег-книготорговцев на tomfolio.com рассылают эти мошеннические электронные письма, чтобы посмеяться над нашим списком, потому что мы видели их достаточно, чтобы почувствовать их запах из-за океана.Иногда кто-то получает такое «хорошее» письмо, что он действительно не уверен, мошенничество это или нет, и тогда мы видим, сколько из них получили точно такое же электронное письмо.
Чаще всего книготорговцам отправляется письмо от клиента, который хотел бы купить 50 словарей закона Блэка или 100 определенных видов дорогой Библии, которых никто из нас не продает. Если вы ответите, что не продаете этот предмет, они попробуют что-нибудь еще, чтобы проверить, есть ли он у вас. Очевидно, им все равно, что это такое — пока вы заберете у них поддельный чек или кредитную карту.
Другая частая афера, которая поражает только христианских книготорговцев, — это очень «христианская» просьба предоставить бесплатные Библии их церкви в Нигерии (или в другом месте на африканском континенте). Обычно оно начинается чем-то вроде «Возлюбленные во Христе». Затем мы переходим к причинам, по которым эти Библии так срочно необходимы, и т. Д. С обычными ошибками в английском, которых я ожидал от мошенников. Опять же, эти мошенники просят особые ценные новые Библии, которые нигде не рекламируются на моих сайтах.Иногда эти «пасторы», которые используют духовный язык, который мои друзья-христиане никогда не используют, чтобы о чем-то просить, просто хотят, чтобы вы отправили им деньги, и их призыв — обычная нигерийская афера с духовной маскировкой.
Не забывайте внимательно читать электронные письма, чтобы обнаружить мошенничество
Я надеюсь, что эти примеры мошеннических контактов с клиентами помогут вам распознать, когда кто-то пытается вас преследовать. Будьте бдительны, когда английский плохо говорит, не упоминается конкретный продукт — только способы оплаты — и очевидно, что человек не имеет представления о вашем продукте и, вероятно, даже не был на вашем сайте.Этот клиент обычно также запрашивает самый быстрый способ доставки, если он не сказал вам, что кто-то заберет товар. Будьте осторожны там.
Мошеннические схемы
Название и товарные знаки Банка международных расчетов (BIS) все чаще используются в попытках обмана населения, например, посредством фиктивных финансовых транзакций, поддельных лотерей, поддельной рекламы в социальных сетях и других видов мошенничества. В некоторых случаях мошенничества BIS упоминается как банк, через который будут осуществляться платежи или гарантированы активы.Мошенничество может быть совершено посредством письма или электронной почты, либо через веб-сайт, который якобы является веб-сайтом BIS. Банку также известно о мошеннических веб-сайтах, на которых неправомерно используются его имена и имена сотрудников.
BIS хотел бы напомнить общественности, что это международная организация, предоставляющая банковские услуги исключительно центральным банкам и другим клиентам официального сектора. BIS не принимает депозиты и не предлагает финансовые услуги физическим или юридическим лицам; сюда входят платежные услуги, такие как клиринг чеков.Он также не проверяет, не сертифицирует, не лицензирует и не гарантирует какие-либо финансовые продукты или финансовые предложения, выпущенные или предложенные третьими сторонами.
BIS настоятельно предостерегает общественность от отправки денег или раскрытия информации о банке или кредитной карте любому лицу, которое заявляет, что представляет BIS или имеет отношения с BIS.
BIS никоим образом не связан с подобным мошенничеством и не может нести ответственность за неправомерное использование его названия, товарных знаков, логотипа или адреса в схемах, направленных на обман общественности.Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, мы рекомендуем вам сообщать о любой жалобе в местные правоохранительные органы.
Последние предупреждения о мошенничестве
Manna Projects Consultant Sdn Bhd (сентябрь 2020 г.): BIS получил сообщения о мошенничестве, инициированном письмами от учреждения под названием «Manna Projects Consultant Sdn Bhd» в отношении «Программы социально-экономического развития» (Программа SEDI ) «. Имейте в виду, что BIS никоим образом не связан с Manna Projects Consultant Sdn Bhd, а BIS не знаком с «Программой SEDI», упомянутой в этих письмах, и не одобрял ее и не поддерживал.
Digibanc (сентябрь 2020 г.): нам стало известно, что учреждение под названием «DigiBanc» неправомерно использует название и товарные знаки BIS в социальных сетях и на мошеннических веб-сайтах. Имейте в виду, что BIS никоим образом не связан с DigiBanc.
Частное соглашение о подписке на акции и продаже (сентябрь 2020 г.): BIS получил сообщения о мошенничестве, включающем «Частное соглашение о подписке и продаже акций».Это поддельный документ, якобы являющийся договором купли-продажи акций, в котором мошенники злоупотребляют, среди прочего, названием и логотипом BIS. Имейте в виду, что BIS никоим образом не связан с таким «Частным соглашением о подписке на акции и продаже».
Манифест (сентябрь 2020 г.): , как сообщается, частные лица получили мошенническое электронное письмо. Электронные письма отправляются с адреса «[email protected]» с предметным заголовком «BIS (Банк международных расчетов)», включая приложение «Манифест» или подобное.Имейте в виду, что эти конкретные электронные письма не от BIS.
Если вы не уверены, обратитесь в пресс-службу BIS.
Популярные DApp на основе Ethereum, помеченные как мошенническая крипто-схема Понци
- Самый последний
- Биткойн
- Ethereum
- Альткойны
- Жетон основного внимания
- Блокчейн
- Бизнес
- Крипто безопасность
- DeFi
- ICO
- IEO
- Пресс-релизы
- Регулирование
Определение мошенничества Merriam-Webster
мошенничество · u · lent | \ ˈFrȯ-jə-lənt \ : характеризуется, основано или совершено мошенничеством : мошенническое использование кредитной карты мошеннические требования о компенсации по безработице — Wall Street JournalДругие слова из мошенничество
мошенническое наречие
мошенничество существительное
Примеры мошенничества в предложении
Коррумпированные лидеры были выбраны на фальсифицированных выборах . мошенничество использование кредитной карты жертва мошеннической схемы
См. другие недавние примеры в сети За последний месяц президент терпел поражение за поражением в его нескончаемом поиске мошеннических действий избирателей . — Эрин Корбетт, refinery29.com , «Один из« свидетелей »мошенничества на выборах Трампа также утверждает, что его преследуют призраки. Хорошо!», 3 декабря 2020 г. Нет никаких доказательств того, что выборы были поддельными , и почти все юридические проблемы, представленные командой юристов Трампа и некоторыми союзниками, были отклонены судьями, в том числе U.С. Верховный суд. — Саванна Берманн, США СЕГОДНЯ , «Кампания Трампа спрашивает сторонников, стоит ли ему баллотироваться в 2024 году», 16 декабря 2020 г. Подробнее Обе партии призывают избирателей проголосовать досрочно, даже несмотря на то, что некоторые республиканцы и г-н Трамп заявляют о ноябрьских выборах был поддельным . — Кейтлин Йилек, CBS News , «Официальный представитель Джорджии предупреждает демократов о« более низкой явке »во втором туре», 15 декабря 2020 г. Прослужив пару сроков в местном городском совете, Стерлинг теперь работает на госсекретаря Джорджии Брэда Раффенспергера. который в прошлом месяце разозлил Трампа, публично отвергнув его утверждения о том, что победа Байдена в штате была фальшивой .- Джон Кэссиди, Житель Нью-Йорка , «Нападения Трампа на местных чиновников сеют ненависть и разжигают насилие», 8 декабря 2020 г. Политический альянс президента Венесуэлы Николаса Мадуро одержал в понедельник безоговорочную победу на выборах в Конгресс, бойкотированных наиболее влиятельными оппозиционными политиками и широко критикуется на международном уровне как поддельный . — Fox News , «Мадуро из Венесуэлы заявляет о массовом бойкоте выборов», 8 декабря.Политический альянс президента Венесуэлы 2020 года Николаса Мадуро одержал в понедельник безоговорочную победу на выборах в Конгресс, бойкотированных наиболее влиятельными оппозиционными политиками и подвергшихся широкой критике на международном уровне как поддельных . — Скотт Смит, The Christian Science Monitor , «Там, где бойкотируемые выборы в Венесуэле оставляют Мадуро и соперника Гуайдо», 7 декабря 2020 г. В статье Джона Криспа, опубликованной в прошлое воскресенье, сообщается, что 77 процентов сторонников Трампа считают, что выборы были сфальсифицированы , и 82 процента республиканцев не верят, что Байден законно выиграл эти выборы.- Arkansas Online , «МНЕНИЕ | РОЛАНД РОБИНСОН: Необходимо доверие к институтам», 7 декабря 2020 г. Судьи решительно постановили, что сторона Трампа не доказала, что выборы были поддельными , при этом некоторые из них предложили тщательный анализ того, почему такие претензии не заслуживают выраженные мнения о рисках, которые юридические претензии несут для американской демократии. — Anchorage Daily News , «Судьи отклоняют иски Трампа и его союзников в шести штатах как основателей юридических усилий президента», 5 декабря.2020Эти примеры предложений автоматически выбираются из различных источников новостей в Интернете, чтобы отразить текущее употребление слова «мошеннический». Взгляды, выраженные в примерах, не отражают мнение компании Merriam-Webster или ее редакторов. Отправьте нам отзыв.
Узнать большеПервое известное использование мошенничества
Пятнадцатый век в смысле, определенном выше
Узнать больше о мошенничестве
Статистика мошеннических
Приведите эту запись
«Мошенничество.” Словарь Merriam-Webster.com , Merriam-Webster, https://www.merriam-webster.com/dictionary/fraudulent. По состоянию на 8 января 2021 г.
MLA Chicago APA Merriam-WebsterДополнительные определения мошенничества
мошенничества · u · lent | \ ˈFrȯ-jə-lənt \Дети Определение мошенничества
: основано на обмане или совершено путем обмана мошенническая претензия
Другие слова из мошенническая
мошенническая наречие
Юридическое определение мошеннической
Другие слова из мошеннической
мошеннической наречия найти поддельный ? Сообщите, пожалуйста, где вы это читали или слышали (включая цитату, если возможно).
Определение мошенничества Merriam-Webster
мошенничество · u · lent | \ ˈFrȯ-jə-lənt \ : характеризуется, основано или совершено мошенничеством : мошенническое использование кредитной карты мошеннические требования о компенсации по безработице — Wall Street JournalДругие слова из мошенничество
мошенническое наречие
мошенничество существительное
Примеры мошенничества в предложении
Коррумпированные лидеры были выбраны на фальсифицированных выборах . мошенничество использование кредитной карты жертва мошеннической схемы
См. другие недавние примеры в сети За последний месяц президент терпел поражение за поражением в его нескончаемом поиске мошеннических действий избирателей . — Эрин Корбетт, refinery29.com , «Один из« свидетелей »мошенничества на выборах Трампа также утверждает, что его преследуют призраки. Хорошо!», 3 декабря 2020 г. Нет никаких доказательств того, что выборы были поддельными , и почти все юридические проблемы, представленные командой юристов Трампа и некоторыми союзниками, были отклонены судьями, в том числе U.С. Верховный суд. — Саванна Берманн, США СЕГОДНЯ , «Кампания Трампа спрашивает сторонников, стоит ли ему баллотироваться в 2024 году», 16 декабря 2020 г. Подробнее Обе партии призывают избирателей проголосовать досрочно, даже несмотря на то, что некоторые республиканцы и г-н Трамп заявляют о ноябрьских выборах был поддельным . — Кейтлин Йилек, CBS News , «Официальный представитель Джорджии предупреждает демократов о« более низкой явке »во втором туре», 15 декабря 2020 г. Прослужив пару сроков в местном городском совете, Стерлинг теперь работает на госсекретаря Джорджии Брэда Раффенспергера. который в прошлом месяце разозлил Трампа, публично отвергнув его утверждения о том, что победа Байдена в штате была фальшивой .- Джон Кэссиди, Житель Нью-Йорка , «Нападения Трампа на местных чиновников сеют ненависть и разжигают насилие», 8 декабря 2020 г. Политический альянс президента Венесуэлы Николаса Мадуро одержал в понедельник безоговорочную победу на выборах в Конгресс, бойкотированных наиболее влиятельными оппозиционными политиками и широко критикуется на международном уровне как поддельный . — Fox News , «Мадуро из Венесуэлы заявляет о массовом бойкоте выборов», 8 декабря.Политический альянс президента Венесуэлы 2020 года Николаса Мадуро одержал в понедельник безоговорочную победу на выборах в Конгресс, бойкотированных наиболее влиятельными оппозиционными политиками и подвергшихся широкой критике на международном уровне как поддельных . — Скотт Смит, The Christian Science Monitor , «Там, где бойкотируемые выборы в Венесуэле оставляют Мадуро и соперника Гуайдо», 7 декабря 2020 г. В статье Джона Криспа, опубликованной в прошлое воскресенье, сообщается, что 77 процентов сторонников Трампа считают, что выборы были сфальсифицированы , и 82 процента республиканцев не верят, что Байден законно выиграл эти выборы.- Arkansas Online , «МНЕНИЕ | РОЛАНД РОБИНСОН: Необходимо доверие к институтам», 7 декабря 2020 г. Судьи решительно постановили, что сторона Трампа не доказала, что выборы были поддельными , при этом некоторые из них предложили тщательный анализ того, почему такие претензии не заслуживают выраженные мнения о рисках, которые юридические претензии несут для американской демократии. — Anchorage Daily News , «Судьи отклоняют иски Трампа и его союзников в шести штатах как основателей юридических усилий президента», 5 декабря.2020Эти примеры предложений автоматически выбираются из различных источников новостей в Интернете, чтобы отразить текущее употребление слова «мошеннический». Взгляды, выраженные в примерах, не отражают мнение компании Merriam-Webster или ее редакторов. Отправьте нам отзыв.
Узнать большеПервое известное использование мошенничества
Пятнадцатый век в смысле, определенном выше
Узнать больше о мошенничестве
Статистика мошеннических
Приведите эту запись
«Мошенничество.” Словарь Merriam-Webster.com , Merriam-Webster, https://www.merriam-webster.com/dictionary/fraudulent. По состоянию на 8 января 2021 г.
MLA Chicago APA Merriam-WebsterДополнительные определения мошенничества
мошенничества · u · lent | \ ˈFrȯ-jə-lənt \Дети Определение мошенничества
: основано на обмане или совершено путем обмана мошенническая претензия
Другие слова из мошенническая
мошенническая наречие
Юридическое определение мошеннической
Другие слова из мошеннической
мошеннической наречия найти поддельный ? Сообщите, пожалуйста, где вы это читали или слышали (включая цитату, если возможно).