Куда лучше вложить деньги в 2023 году: 4 лучшие инвестиции

Если вы задумываетесь о своем финансовом будущем в долгосрочной перспективе, то инвестирование может сыграть ключевую роль в вашем плане. В этом руководстве мы расскажем о лучших инвестиционных трендах этого года, о том, как начать в них инвестировать на выгодных условиях, а также получить доступ к бесплатным передовым инструментам для анализа!

Содержание

• Куда вложить деньги: 4 лучшие инвестиции 2023 года
• Во что вложить деньги в 2023 году: Исследование и анализ  
• Куда инвестировать деньги: как начать инвестирование?
• Популярные вопросы об инвестировании средств
• Почему стоит инвестировать с Admirals?  

Куда вложить деньги: 4 лучшие инвестиции 2023 года

Ниже приведен краткий список инструментов, которые могут оказаться одними из лучших вариантов для инвестирования в 2023 году. Далее мы подробно разберем каждый вариант, основывающийся на наших исследованиях и анализе. 

1. Фондовый индекс Nasdaq 100   
2. Фондовый индекс FTSE 100
3. Фьючерсы или ETF на сырую нефть  
4. Золото (физическое, акции, ETF)

При поиске лучших инвестиций, всегда важно проводить собственное исследование, а также иметь и придерживаться строгих правил управления рисками, поскольку любая форма инвестирования может принести как прибыль, так и проигрыш.

Один из лучших способов развить необходимые навыки и проверить свои инвестиционные идеи и теории – это воспользоваться демо-счетом. На данном типе счета вы можете инвестировать в виртуальной среде, пока не будете готовы к работе на реальном счете. Он также позволяет вам протестировать все функции и услуги, предоставляемые вашим брокером.

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Во что вложить деньги в 2023 году: Исследование и анализ  

Если вы думаете о том, куда инвестировать средства в 2023 году, приведенный ниже список даст вам некоторое представление о инвестиционных трендах и темах в текущем году. Этот список не является исчерпывающим, есть много других рынков и вариантов, которые, возможно, окажутся лучше.  

Также стоит помнить, что любая инвестиционная тема или тренд может измениться с течением временем, поэтому не забывайте об управлении рисками. В конечном счете, лучшие возможности для инвестиций будут зависеть от приемлемого для вас уровня  риска и целей вашего инвестиционного портфеля. 

1. Индекс Nasdaq 100

Фондовый индекс Nasdaq 100 представляет собой корзину, состоящую из акций 100 крупнейших компаний, котирующихся на фондовой бирже NASDAQ. Большинство компаний, котирующихся на этой бирже, являются технологическими компаниями. В индекс входят такие компании, как Amazon, eBay, Facebook, Microsoft, Tesla и т.д. Это один из вариантов торговли на фондовом рынке США.

С момента падения до уровня минимумов во время пандемии коронавируса индекс вырос более чем на 150%. Во многом это произошло благодаря переходу на удаленную работу, от чего больше всех выиграли акции технологических компаний. Хотя трейдеры и инвесторы могут проводить исследования и инвестировать в акции отдельных компаний технологического сектора, индекс Nasdaq 100 предоставляет вам доступ к целому сектору.  

Однако в 2022 году инвесторы настороженно отнеслись к агрессивным темпам повышения процентных ставок Федеральной резервной системой и влиянию, которое это оказало на стоимость кредитов и корпоративный рост. Как следствие, в 2022 году на мировых фондовых рынках стали господствовать медвежьи настроения.  

Источник: Admirals MetaTrader 5, NQ100, Weekly – Диапазон данных: с 9 февраля 2014 г. по 21 декабря 2022 г., по состоянию на 21 декабря 2022 г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

Приведенный выше график демонстрирует изменение цены индекса Nasdaq 100 за каждую неделю в период с февраля 2014 года по декабрь 2022 года. На нем отчетливо виден медвежий рынок, наблюдавшийся в 2022 году. Инвесторы будут внимательно следить и искать намеки на возможность отскока цен вверх от этой области.

Однако, если цена опустится, то немного ниже находится важный уровень поддержки, как видно на месячном графике ниже, и сформировавшаяся восходящая линия тренда.

Источник: Admirals MetaTrader 5, NQ100, Monthly – Диапазон данных: с 1 июня 2005 г. по 21 декабря 2022 г., по состоянию на 21 декабря 2022 г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

Многие аналитики прогнозируют сначала снижение цен, а затем значительный рост. Нормализация инфляции и высоких процентных ставок в 2023 году будет иметь ключевое значение для общего настроения фондового рынка. Однако, поскольку в 2022 году цены на активы значительно снизились, шансы на неожиданную прибыль от инвестиций к концу 2023 года теперь намного выше, что является важным фактором для долгосрочных инвесторов.

Еще один способ заработать на потенциальном росте технологического сектора — использовать инвестиционные стратегии роста в отдельные акции. Подробности в нашей статье о лучших акциях 2023 года.

💡 К слову, если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, пройдите наш обучающий курс Zero to Hero, доступный совершенно бесплатно! 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ БЕСПЛАТНО

2. Индекс FTSE 100

Индекс фондового рынка FTSE 100 – это индекс, состоящий из акций 100 крупнейших компаний по рыночной капитализации, котирующийся на Лондонской фондовой бирже.  Хотя на экономику Великобритании повлиял Brexit, смена нескольких премьер-министров за короткий период времени и плохо организованный мини-бюджет в 2022 году, к концу декабря 2022 года он стал третьим после бразильских и индийских фондовых рынков индексом с лучшими результатами.

Интересным фактором является устойчивость индекса FTSE 100 в этот период. Поскольку Великобританию обходили стороной в течение многих лет, она может представлять больше возможностей для стоимостного инвестирования. Ключевым фактором роста индекса UK 100 является британский фунт. Поскольку около 80% прибыли 100 компаний, включенных в индекс, поступает из-за границы, снижение фунта может помочь повысить общую прибыльность. Поэтому денежные потоки станут важным фактором. 

Источник: Admirals MetaTrader 5, FTSE100, Monthly – Диапазон данных: с 1 июня 2005 г. по 21 декабря 2022 г., выполнено 21 декабря 2022 г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

На месячном графике индекса FTSE 100 выше четко видно снижение цены с 2017 по 2020 год – последствия Brexit и пандемии коронавируса. От уровней минимумов пандемии в 2020 году до конца 2022 года индекс заметно вырос, но в последние несколько месяцев 2022 года оставался очень нестабильным.

Интересно, что FTSE 100 сейчас торгуется очень близко к уровню своего рекордного максимума. Такое положение предоставляет уникальные возможности для стоимостных инвесторов, которые задаются вопросом, куда лучше всего вложить деньги в 2023 году.

• Больше подробностей ищите в статье «FTSE 100: компании в составе и торговые стратегии Futsee 100».

3. Фьючерсы или ETF на сырую нефть

Цена на сырую нефть за последние несколько лет переживала разные времена, то поднимаясь, то падая. После пандемии мировой спрос иссяк, а предложение увеличилось из-за ценовой войны между Саудовской Аравией и Россией.  В 2022 году российско-украинская война и энергетический кризис в Европе привели к огромным колебаниям цен на нефть.

Аналитики прогнозируют еще один удачный год для энергетических рынков в 2023 году. Сокращение поставок нефти из России и ОПЕК+ — лишь один из факторов, которые могут привести к ужесточению цен на нефть в 2023 году. Аналитики ING считают, что среднее значение цены за баррель нефти составит около 104 доллара США в год.

В 2023 году  также должен увеличиться спрос на нефть, поскольку в конце 2022 года Китай отказался от своей политики нулевой терпимости к Covid. Открытие экономики может привести к увеличению спроса в период, когда предложение станет более ограниченным. Сочетание этих факторов, скорее всего, способствовать росту цен на нефть, в зависимости от любых других географических событий.    

Источник: Admirals MetaTrader 5, CRUDOIL, Monthly – Диапазон данных: с 1 января 2007 г. по 3 апреля 2022 г., по состоянию на 3 апреля 2022 г. в 13:30  по GMT. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

На месячном графике WTI выше видно, что цена пробила линию нисходящего тренда, начало которой находится на уровне максимумов 2008 года. С точки зрения технического анализа, этот прорыв представляет собой начало бычьего рынка. Хотя рынок продолжал ралли, он был ограничен историческим уровнем сопротивления на уровне около 113 долларов США.

В течение 2022 года цена пыталась удержаться выше этого уровня, но все же опустилась ниже. Тем не менее откат к историческому уровню поддержки в районе 77,00 долларов США представляет собой интерес для инвесторов: если покупатели начнут открывать позиции, трейдеры будут ждать бычье движение цены.

Существует множество способов спекулирования на цене нефти. Поскольку товар продается на биржах, таких как Нью-Йоркская товарная биржа, вы можете торговать фьючерсными контрактами на нефть. Вы также можете инвестировать в биржевые фонды (ETF), такие как United States Oil Fund ETF, который отслеживает базовую цену на рынке нефтяных фьючерсов.  

На торговой платформе MetaTrader 5 от Admirals вы получите доступ к обоим рынкам и сможете торговать на них с помощью CFD (контракты на разницу). Этот продукт позволяет спекулировать на изменении цены базового актива, не владея при этом базовым активом. Это значит, что вы можете торговать и длинными, и короткими позициями, потенциально получая прибыль как от роста, так и падения цен.

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире

СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО

4. Золото (физическое, фьючерсы, акции, ETF)

Текущий год может оказаться крайне интересным для золота. В 2022 году цена на золото не смогла обновить исторический максимума и упала до минимумов, невиданных с 2020 года. Однако цене золота удалось удержаться на уровне 1675 долларов США, уверенно завершив 2022 год.

По данным Всемирного совета по золоту, существует множество факторов, которые могут повлиять на цену золота в этом году. Самыми важными являются решения центральных банков по процентной ставке, возможность рецессии и дальнейшее геополитическое развитие.

Источник: Всемирный совет оп золоту, 21 декабря 2022 г.

С Admirals вы можете инвестировать в золото множеством способов:  

• CFD на золото позволяет вам спекулировать на движении цен на золото, без владения базовым активом. С CFD вы также можете торговать с использованием кредитного плеча, что позволяет торговать большими объемами позиций с небольшим депозитом.   
• Акции. Admirals предлагает более 4000 акций со всего мира, включая акции ведущих золотодобывающих компаний, таких как Barrick Gold и Newmont Mining.
• ETF на золото позволяют вам инвестировать в фонд, который отслеживает базовую цену на рынке золота за счет инвестирования в компании, работающие с золотом, или в реальный физический металл. На платформе Admirals доступны тысячи ETF.  
• Фьючерсы на золото. Золотом также можно торговать с помощью фьючерсов на бирже, как, например, Чикагская товарная биржа. 

Источник: TradingView

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Куда инвестировать деньги: как начать инвестирование?

После того, как вы открыли реальный или демо-счет Invest. MT5 или Trade.MT5, вы можете начать инвестировать или торговать в торговой платформе MetaTrader 5 на компьютере, в веб-браузере или на мобильном телефоне. Давайте рассмотрим пошаговый процесс инвестирования в веб-версии платформы. 

1. Войдите в свой Кабинет Трейдера на веб-сайте Admirals. 
2. Нажмите на «MT5 WebTarder» рядом с именем вашего аккаунта, чтобы открыть веб-платформу MetaTrader 5. 
3. Щелкните правой кнопкой мыши в окне «Обзор рынка» и выберите «Символы». Здесь вы увидите все доступные инструменты. Выберите желаемых инструмент и нажмите «Показать», чтобы добавить его в список «Обзор рынка». 
     Источник: MetaTrader 5 Web
4.  Вы можете открыть график цен в реальном времени, перетащив символ из списка «Обзор рынка» на поле для графиков. Вы также можете изменять таймфреймы и добавлять технические индикаторы, которые помогут в анализе. 
5. Чтобы открыть торговый ордер, щелкните правой кнопкой мыши на графике и выберите Трейдинг и Новый ордер. Вы можете установить объем сделки, уровни стоп-лосса и тейк-профита.

А вы знали, что благодаря Premium Analytics от Admirals, вы можете получить доступ к индикатору Technical Insight Lookup совершенно бесплатно? 

Индикатор предоставляет доступ к полезным данным и идеям по торговле инструментами на тысячах различных рынков! 

Например, на изображении выше при поиске NQ100 индикатор определил 18 идей, основанных на техническом анализе.  

Источник: Admirals Premium Analytics, 21 декабря 2022 г.

Индикатор предоставляет графики и описание происходящих событий с точки зрения технического анализа. Индикатор может стать отличным дополнением к вашему набору инструментов, а также отличным образовательным инструментом. 

Получите бесплатный доступ к индикатору, нажав на баннер ниже! 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Популярные вопросы об инвестировании средств

Куда вложить деньги в 2023?

Одними из лучших вариантов для вложения денег в 2023 году являются:

1. Фондовый индекс Nasdaq 100   
2. Фондовый индекс FTSE 100    
3. Фьючерсы или ETF на сырую нефть  
4. Золото (физическое, акции, ETF)

Куда лучше всего вложить небольшую сумму денег?

Самые популряные категории инвестиций включают акции, облигации, сырьевые товары, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды. В Admirals вы можете начать инвестировать в данные инвестиции с небольшой суммы денег.

Один из лучших способов начать торговлю – это открыть бесплатный торговый демо-счет. 

Вы можете протестировать все услуги и функции, предоставляемые Admirals, совершенно бесплатно! 

Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой торговый демо-счет сегодня! ▼ ▼ ▼ 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Продолжайте свое обучение

• Что такое микроинвестиции и подходят ли они мне? 
• Как купить акции футбольных клубов?
• Медь на Форекс. Руководство по инвестициям в медь 

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.  Начните торговать сегодня! 
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

с чего начать и как лучше инвестировать, пошаговая инструкция для новичков

Регулярное инвестирование денег — проверенный способ увеличить свой доход во много раз. Чтобы добиться финансового благополучия и научиться умножать свои доходы, необходимо изучить биржевой рынок. Расскажем, как начать инвестировать в акции новичку и развить этот процесс.

Теги:

финансовый вопрос

Как заработать деньги

инвестиции

Freepik

Содержание статьи

Зачем инвестировать

Если хотите, чтобы ваши деньги работали на вас, а доходы приумножались — начните инвестировать. Знаменитый инвестор Уоррен Баффет считал: «Инвестирование — ограничение в потребление сейчас, чтобы не ограничивать себя в будущем».

Успешные бизнесмены и предприниматели рекомендуют начинать вкладывать бюджет в акции как можно раньше. Хорошее начало инвестиции — вложение в фондовый рынок. Вы можете начать с небольшой суммы, постепенно повышая ежемесячные вложения.

Как инвестировать

Инвестирование условно делят на два способа: с помощью посредников, которые помогают распоряжаться капиталом и приобретать акции, и самостоятельно.При выборе подходящего варианта, ориентируйтесь на собственные знания и время, начальный капитал и конечные цели.

Рассмотрим все виды инвестиций и разберемся, с чего лучше начать новичку. К вложению с помощью посредников относятся:

• Вложение в банк.

Самый простой способ пассивного заработка, от вас требуется только принести деньги в банк. Организация пользуется вашими деньгами и выплачивает определенный процент. Вы получаете минимальный доход, который нельзя увеличить, но при этом ничем не рискуете.

РЕКЛАМА – ПРОДОЛЖЕНИЕ НИЖЕ

• Вложение в биржевые паевые инвестиционные фонды.

БПИФ — вид инвестиционных вложений, когда средства нескольких инвесторов вкладываются в крупные акции. Доход полностью зависит от выбранных акций и от потенциала управляющих фонда.

• Доверительное управление.

Это способ получить доход с инвестиции подходит даже для начинающих. Вы нанимаете профессионального финансового консультанта, который помогает определить ваши цели и перспективы роста. В соответствии с вашими данными и средствами, управляющий покупает ценные бумаги на ваше имя.

Самостоятельный вариант инвестирования требует определенных навыков и знаний. Вам придется взять ответственность в свои руки и научиться анализировать биржевой рынок, составлять портфели, покупать акции. Такой способ также подразумевает инвестиции на бирже с помощью брокеров, в качестве посредников. На площадке можно выбрать организацию, предоставляющую активы и акции, удовлетворяющие вашим требованиям. Все ценные бумаги расположены по спискам с котировальным уровнем. Чем он выше, тем надежнее акции.

Куда инвестировать начинающим

Прежде чем новичку начать инвестировать деньги, ему необходимо провести анализа рисков и текущего капитала. Аналитики рекомендуют выбирать вид вложения с помощью обозначения максимальных потерь.Варианты вложения для начинающих:

• Застрахованный вклад в банке

Это облигации федерального займа (ОФЗ). Вы предоставляете деньги государству на обозначенный срок взамен на выплаты. В этом варианте риски минимальны.

• Облигации коммерческих компаний

При выборе этого пути существует определенный риск банкротства компании. Биржевые инвестиционные фонды. Приобретение небольшой части крупных активов вместе с другими инвесторами.

• Биржевые паевые инвестиционные фонды

Вложение в небольшую долю крупных инвестиций. Такой вариант увеличивает сумму потенциального дохода, но несет за собой определенные риски. Перед вложением в БПИФ изучите управляющую компанию и текущие рыночные риски. 

• Паевые фонды

ПИФы — вложение средств в набор активов. Вы приобретаете акции с правом собственности на определенную часть бюджета фонда;

• Драгоценные металлы

Самым надежным и доступным металлом для вложения является золото. Его можно купить в банке, на фондовых рынках и металлических вкладах;

• Валюта

Приобретение устойчивой валюты — отличное вложение для создания «подушки безопасности». Однако покупка и обналичивание иностранной в валюты в стране сейчас ограничены. Инвесторы приобретают безналичные доллары, евро или юани через брокеров Московской биржи. Снять деньги со счетов возможно только в иностранных банках. 

Для начинающих инвесторов такой вариант один из самых сложных, в связи с изменчивостью активов фондового рынка. В этом году многие российские крупные компании отказались от выплаты инвесторам дивидендов, а покупка акций иностранных компаний ограничена.  

С какой суммы начинать

Сумма инвестиций для начинающих физических лиц устанавливается конкретным финансовым учреждением. Если вы планируете начать вложения с минимальных взносов, то сперва изучите биржевой рынок. Некоторые брокерские компании не открывают счет без внесения определенной депозитной суммы.

Существуют компании, в которых открытие инвестиционного счета — бесплатное. Но необходимо помнить про сервисные сборы и комиссии, которые обязательны для всех брокерских счетов. Брокеры получают комиссионные взносы каждый раз, когда вы покупаете или продаете акции. Чем чаще вы взаимодействуете с акциями, тем выше накапливается комиссия. Это может привести к истощению портфеля и снижению доходов. 

Диверсифицированный портфель и почему он важен

Диверсификация — разделение всего инвестиционного портфеля на несколько частей в определенных пропорциях. Для снижения риска инвестиционных потерь, рекомендуется разделить капитал по нескольким активам. Важное условие — все части капитала должны находиться в разных уровнях риска, чтобы при проблемах с одними из них, остальные смогли защитить ваш бюджет. Распределение зависит от вашей толерантности к риску и целей. Финансовые аналитики рекомендуют включать в портфель не только акции, но и недвижимость и драгоценности.

Экономист Гарри Браун в 80-х годах прошлого столетия разработал «вечный портфель» — подход к разделению активов. По его теории, капитал делится на четыре равные части по 25%, среди которых: государственные облигации длинные и короткие, драгоценности и активы роста. Раз в год предполагалось проанализировать инвестиции, чтобы посмотреть, как распределяются активы и уравновесить баланс между частями.

Пошаговая инструкция

Многие люди знают о важности инвестирования, но не знают с чего начать. Подробная инструкция инвестиций с нуля для начинающих поможет вам сделать первый шаг:

1. Проанализируйте свою толерантность к риску

Толерантность к риску — степень готовности к потере финансов во время вложения средств. В зависимости от степени уровня риска, акции классифицируются на:

• Акции с крупной капитализацией;
• Акции с малой капитализацией;
• Акции с агрессивным приростом капитала;
• Ценные акции.

Уровень толерантности к риску для каждого типа акции разный. Проанализировав свои возможности и финансовые перспективы, вы сможете начать инвестировать в подходящие акции.

2. Обозначьте цели вложения

Открывая брокерский счет инвестиций для начинающих в Сбербанке, Тинькофф-онлайн или в другом сервисе, вас спросят о целях покупки акций и степень терпимости к риску. Инвестиционные цели очень разнообразны: увеличение дохода, создание пассивного заработка, покупка недвижимости, пенсионные сбережения, накопление средств для обучения. Определение конечной цели — очень важно для достижения результата.

3. Выберите стиль инвестирования

Некоторые инвесторы предпочитают не углубляться в изучение всех хитростей фондового рынка, другие, наоборот, стремятся активно участвовать в управлении вложенным капиталом.

Для тех, кто так и не смог освоить инвестиционную науку, финансовые консультанты и брокеры с радостью предоставляют свои услуги. Они помогают принимать правильные решения и руководить капиталом. Профессиональные специалисты подскажут, какие инвестиции принесут минимальные риски для начинающих.

4. Определите, какие акции хотите приобрести

Вы можете инвестировать в акции и облигации различных фондов и предприятий. При согласовании с работодателем, вы также можете оформить корпоративный пенсионный план. Такой вклад гарантирует доход после выхода на пенсию, который вычисляется из стажа работы и заработной платы сотрудника. Ежемесячные взносы, не облагаемые налогом, будут автоматически переходить на вклад. Такой вариант инвестирования позволяет приумножать будущие доходы без особых усилий.

Вклад в брокерскую компанию облагается налогом. Но в таком случае, вам откроются многочисленные варианты акций: биржевые паевые инвестиционные фонды, отдельные акции и облигации, опционы.

Брокерский счет онлайн в филиале банка. Как мы уже упоминали, онлайн-счет — упрощенная система брокерских вложений. Такой способ поможет бесплатно начать инвестировать начинающим.

5. Получение навыков диверсификации и способности снижать риски

Для начинающих диверсификация может показаться трудной, в связи с ограниченным бюджетом. Именно в таких случаях разумно обратиться к биржевым паевым инвестиционным фондам. Финансовый потенциал таких вложений намного больше, чем индивидуальные покупки акций.

Частые ошибки новичков и как их избежать

Многие начинающие инвесторы совершают одинаковые ошибки, которые приводят к потере капитала. Вот инструкция для грамотного инвестирования и пресечения ошибок для начинающих:

• Просматривайте все возможные варианты обучения правилам инвестиций для начинающих. Чем большей информацией вы обладаете, тем легче вам будет справиться с суровым фондовым миром;

• Инвестируйте только отложенный капитал. Вложение денег, которые нужны для жизни, в активы — неразумная идея;

• Пользуйтесь методом диверсифицированного портфеля;

• Установите свой потенциальный размер убытков. Это рубеж, когда вы продаете актив, не оправдавший ожидания;

• Внимательно относитесь к предложениям компаний. Предложения, доходность которых выше рыночной, зачастую могут оказаться мошенническими;

• Тщательно проверяйте потенциальных посредников, партнеров и компанию в которую хотите вложиться;

• Не поддавайтесь эмоциям и импульсам, сохраняйте холодный рассудок.

Помните, что уровень риска — главный критерий выбора вложения. Подходите к инвестициям грамотно и рассудительно, тогда положительный результат не заставит себя ждать.

ETF с лучшим соотношением цены и качества | Банкрейт

Логотип банкрейта

Банкрейт обещание

В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся , этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение для .

Инвестирование в стоимость оказалось одной из самых успешных стратегий инвестирования в долгосрочной перспективе. Легендарные инвесторы, в том числе Уоррен Баффет, использовали стоимостной подход для получения выдающихся доходов с течением времени.

В последние годы, однако, акции стоимости резко отставали от акций роста, поскольку низкие процентные ставки стимулировали оценку быстрорастущих компаний. По данным Morningstar, с 2011 по 2020 год крупные фонды отставали от крупных фондов роста более чем на 5 процентных пунктов в год. В 2020 году разрыв составил поразительные 32,2 процента.

Но поскольку Федеральная резервная система повышает процентные ставки для борьбы с высокой инфляцией, некоторые инвесторы считают, что стоимостные акции в наступающем году превзойдут свои ростовые аналоги. В недавнем опросе Bankrate 36% аналитиков ожидали, что стоимостные акции превзойдут акции роста в течение следующих 12 месяцев.

Стоимость уже начала опережать: индекс роста Russell 1000 упал более чем на 26 процентов в 2022 году до 29 ноября по сравнению с падением индекса стоимости Russell 1000 всего на 5,7 процента.

Что такое стоимостное инвестирование?

Инвестирование в стоимость может означать разные вещи для разных людей. В широком смысле, это акт получения большего, чем вы платите за инвестиции. Рост, конечно, является важным компонентом стоимости компании для акционеров, и растущие компании, безусловно, могут представлять собой хорошую ценность, в зависимости от цены, по которой их можно купить.

Мир профессиональных инвесторов разделил все фонды на различные категории, такие как фонды стоимости и фонды роста. Эта сегментация требует более количественного определения стоимости и роста. Фонды стоимости, как правило, держат компании с более низким соотношением цены к балансовой стоимости и цены к прибыли, чем у компаний, входящих в широкий индекс. Они также, как правило, обеспечивают более высокую дивидендную доходность и более низкий ожидаемый рост прибыли в будущем.

Вот некоторые из лучших ETF, которые стоит рассмотреть для своего портфеля. (данные по состоянию на 29 ноября , 2022 г.)

ETF с максимальной стоимостью

ETF Vanguard Value (VTV)

который измеряет доходность стоимостных акций с большой капитализацией. Фонд держит около 340 различных акций.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 9,4 процента
Коэффициент расходов: 0,04 процента
Активы под управлением: 102,0 миллиарда долларов
Крупнейшие активы: Berkshire Hathaway (BRK. B), UnitedHealth Group (UNH), Johnson & Johnson (JNJ) и JPMorgan Chase (JPM)
Дивидендная доходность: 2,5 процента

iShares Russell 1000 Value ETF (IWD)

IWD стремится отслеживать показатели индекса стоимости Russell 1000, который включает акции американских компаний с большой и средней капитализацией, обладающие характеристиками стоимости. Фонд предоставляет инвесторам доступ к компаниям, которые считаются недооцененными по сравнению с сопоставимыми предприятиями.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 7,4 %
Коэффициент расходов: 0,18 %
Активы под управлением: 54,6 млрд долл. ), Walmart (WMT) и JPMorgan Chase (JPM)
Дивидендная доходность: 2,0%

Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR)

Vanguard Small-Cap Value ETF стремится отслеживать эффективность CRSP U.S. Small Индекс капитальной стоимости, который измеряет доходность акций с малой капитализацией. В фонде около 900 акций и имеет 6 процентов своих активов в топ-10 холдингов.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 6,8 %
Коэффициент расходов: 0,07 %
Активы под управлением: 24,8 млрд долл. BG) и Atmos Energy (ATO)
Дивидендная доходность: 2,1 процента

Vanguard Mid-Cap Value ETF (VOE)

акции с капитальной стоимостью. Вложения фонда обычно находятся между акциями малой и большой капитализации. Фонд владеет около 200 акциями, и 12 процентов фонда инвестируется в 10 крупнейших холдингов.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 7,4 процента
Коэффициент расходов: 0,07 процента
Активы под управлением: 16,5 млрд долларов США
Крупнейшие активы: Carrier Global (CARC), Centene Corp. Corteva (CTVA) и Nucor Corp. (NUE)
Дивидендная доходность: 2,3 процента

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

Fidelity High Dividend ETF инвестирует в акции компаний с большой и средней капитализацией, которые, как ожидается, платить и растить дивиденды в будущем. Фонд владеет более чем 100 акциями.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 10,4 %
Коэффициент расходов: 0,29 %
Активы под управлением: 1,3 млрд долл. ) и Exxon Mobil (XOM)
Дивидендная доходность: 3,4 процента

SPDR Russell 1000 Yield Focus ETF (ONEY)

ONEY стремится предоставлять инвестиционные результаты, которые в целом отслеживают показатели Russell 1000 Yield Focused Factor Index. Фонд надеется собрать выплаты дивидендов выше среднего, чтобы увеличить общую прибыль.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 10,7%
Коэффициент расходов: 0,20%
Активы под управлением: 904,5 млн. Phillips 66 (PSX) и Walgreens Boots Alliance (WBA)
Дивидендная доходность: 3,2 процента

Итоговый результат

Инвестирование в стоимостные ETF дает инвесторам простой способ инвестировать в акции, которые, по мнению рынка, недооценены. Владея корзиной этих акций через ETF, вы можете избежать сложных исследований, которые обычно требуются для покупки отдельных акций. Вы также получите преимущества диверсификации, владея акциями в разных отраслях, которые обычно торгуются по кратным доходам и активам ниже среднего.

Редакционная оговорка: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

7 лучших видов инвестиций в 2023 году

Джейсон Фелл Последнее обновление: 21 марта 2023 г., 20:10

Мы можем получать партнерскую комиссию за партнерские ссылки в Руководстве для предпринимателей. Это не влияет на мнение наших редакторов.

Если вы хотите жить в благополучном финансовом будущем, крайне важно делать диверсифицированные инвестиции. Если вы еще не начали приобретать ценные бумаги, сейчас самое время начать.

Ниже перечислены одиннадцать лучших инвестиций 2023 года. Каковы лучшие виды инвестиций 2023 года?

• 1. Высокодоходные сберегательные счета
• 2. Краткосрочные депозитные сертификаты
• 3. Фонды краткосрочных государственных облигаций
• 4. Индексные фонды S&P 500
• 5. Фонды дивидендных акций
• 6. Недвижимость и REIT
• 7. Криптовалюта

Почему вы должны инвестировать?

Нижняя линия

Каковы лучшие виды инвестиций 2023 года?

1. High-Yield Savings Accounts
2. Short-Term Certificates of Deposits 
3. Short-Term Government Bonds Funds
4. S&P 500 Index Funds
5. Dividend Stock Funds
6. Real Estate & REITS
7. Cryptocurrency

1 Сберегательные счета с высокой доходностью

Лучшая инвестиция для: Этот тип инвестиций идеален для изобретателей, которые хотят иметь краткосрочный счет с меньшим риском. Кроме того, из-за того, что это менее рискованно, вы можете легко сохранить свой резервный фонд или деньги, к которым хотите получить доступ.

Риск: Банки, предлагающие высокодоходные сберегательные счета, застрахованы FDIC. Вам не нужно беспокоиться о потере первоначального депозита. Это считается безопасным вложением, но существует риск того, что вы можете потерять приобретаемые активы из-за того, что темпы инфляции превышают процентные ставки по счету.

Где взять: Банки, кредитные союзы и онлайн-кредиторы предлагают высокодоходные сберегательные счета. Важно делать покупки вокруг, чтобы получить лучшие цены.

Высокодоходный сберегательный счет выплачивает вам низкую процентную ставку на остаток на вашем счете. Это хорошее место для хранения наличных денег или резервного фонда. С огромным количеством банковских вариантов вы обнаружите, что онлайн-банкиры предоставляют более высокие процентные ставки.

Вы можете легко перевести деньги с высокодоходного сберегательного счета в основной банк. Проверьте некоторые из наших любимых сберегательных счетов, таких как Marcus и SoFi.

2. Краткосрочные депозитные сертификаты

Лучшая инвестиция для: Компакт-диск является хорошей инвестицией по разным причинам. Это будет отличный счет для хранения ваших денег, если вы пенсионер, который не нуждается в них немедленно, но хочет получить проценты. Компакт-диск также хорошо работает для инвесторов, которые не против связать свои деньги в обмен на получение процентов позже.

Риск: Компакт-диски по большей части считаются надежным вложением. Они могут подвергаться риску, если после даты погашения предлагаются более низкие процентные ставки, и вы хотите реинвестировать. Также может быть рискованно, если темпы инфляции поднимутся очень высоко и нарушат вашу покупательную способность.

Где взять: Банки и кредитные союзы предлагают счета CD.

Краткосрочный депозитный сертификат также известен как компакт-диск.

Банки предлагают эти сертификаты по более высокой процентной ставке, чем традиционные сберегательные счета. Различают краткосрочный и долгосрочный периоды CD. Краткосрочные обычно рекомендуются, потому что всегда ожидается рост инфляции, поэтому, как только краткосрочный депозитный сертификат созреет, вы сможете реинвестировать свои деньги, чтобы не отставать от инфляции.

При открытии депозитного счета финансовое учреждение, через которое вы осуществляете банковские операции, будет регулярно выплачивать вам проценты. По истечении срока действия счета вы получите свой первоначальный основной баланс, а также сумму процентов по этому счету.

Важно отметить, что учетная запись CD имеет временную метку. Это означает, что вы должны согласиться оставить свои деньги на счете на весь срок до даты погашения. Если вы решите, что вам нужно снять деньги до истечения срока действия счета, будет взиматься штраф.

3. Фонды краткосрочных государственных облигаций

Лучшее вложение для: Эти инвестиционные фонды хороши для начинающих инвесторов, ищущих денежный поток.

Риск: Средства, вложенные в государственные долговые ценные бумаги, считаются самыми безопасными, поскольку их поддерживает правительство США. Процентные риски выше для долгосрочных облигаций, чем для краткосрочных.

Как и при любых других инвестициях, вы можете потерять деньги, если темпы инфляции превысят процентные ставки.

Где взять: Вы можете инвестировать в биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды через онлайн-кредиторов.

Фонды государственных облигаций — это взаимные фонды или ETF, которые правительство США инвестирует в долговые ценные бумаги. Государственные облигации относятся к категории инвестиций с низким уровнем риска, даже когда процентные ставки растут.

4. Индексные фонды S&P 500

Лучшая инвестиция для: Эта ценная бумага лучше всего подходит для начинающих инвесторов, которые хотят попробовать инвестировать в фондовый рынок с меньшим риском. Рекомендуется удерживать позицию не менее трех-пяти лет, чтобы увидеть возврат.

Риск: Индекс S&P 500 считается менее рискованным, поскольку он включает в себя акции самых крупных и преуспевающих компаний мира. Он по-прежнему считается акцией, поэтому существует риск волатильности, и правительство не поддерживает его, поэтому вы все равно можете потерять деньги на колебаниях курса.

Тем не менее, S&P 500 имеет исторический рекорд положительной нормы прибыли на инвестиции.

Где взять: Вы можете инвестировать в S&P 500 с любого брокерского счета, который позволяет вам торговать ETF и взаимными фондами.

Индексные фонды S&P 500 представляют собой более рискованные инвестиции на фондовом рынке по сравнению с традиционными банковскими продуктами, такими как высокодоходные сберегательные счета и компакт-диски.

Эти фонды основаны примерно на 500 крупнейших американских компаниях, например, Amazon и Berkshire Hathaway. Этот особый тип безопасности предлагает небольшие части диверсификации среди 500 компаний.

S&P 500 может похвастаться годовой процентной ставкой около 10%, даже на небольшие взносы.

5. Фонды дивидендных акций

Лучшая инвестиция для: Дивидендные акции — это хорошая инвестиция для тех, кто ищет источник дохода, даже если он небольшой. Этот метод инвестирования привлекает как краткосрочных, так и долгосрочных инвесторов.

Риск: Этот тип инвестиций сопряжен с риском. Прежде чем инвестировать, важно изучить историю компании и ее хорошую репутацию. Было бы полезно диверсифицировать свой портфель дивидендных акций.

Где взять: Вы можете инвестировать в дивидендные акции на любом брокерском счете, который продает ETF и взаимные фонды на фондовом рынке.

Фонды дивидендных акций представляют собой часть прибыли компании, ежеквартально выплачиваемую акционерам. С дивидендными акциями вы можете зарабатывать деньги на своих инвестициях в течение длительного периода, а также в краткосрочной перспективе с выплатой дивидендов.

6. Недвижимость и REIT

Лучшая инвестиция для: Недвижимость лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов и тех, у кого есть большие единовременные суммы денег для первоначального взноса и всех связанных с этим расходов. REIT работают аналогичным образом, за исключением того, что без первоначального взноса и сборов. С REIT вы владеете частью недвижимости, а не всей собственностью.

Риск: Инвестирование в недвижимость может быть сопряжено с большим риском. Уровень инфляции влияет на рынок жилья и все предметы домашнего обихода, такие как кровля, котлы, бытовая техника и многое другое.

Где взять: Чтобы получить недвижимость, вам придется работать с маклером по недвижимости. REIT можно найти на различных платформах или через брокерский счет с публично торгуемыми REIT, такими как акции.

Многие домовладельцы уже вложили огромные средства в свой дом. Вы также можете инвестировать в недвижимость с помощью доходных свойств, флипов и REIT.

REIT — это инвестиционный фонд недвижимости. С этим типом инвестиций вам не нужно покупать недвижимость. Вместо этого вы инвестируете в пул недвижимости под чужим управлением.

7. Криптовалюта

Лучшая инвестиция для: Криптовалюта лучше всего подходит для инвесторов с высоким риском, у которых есть деньги для игры. Он не идеален для инвесторов, которым нужен более безопасный инвестиционный маршрут.

Риск: Криптовалюта не регулируется, что означает, что она не поддерживается правительством США, что делает ее очень неустойчивой инвестицией.

Где взять: Некоторые криптовалюты доступны на брокерских платформах, а также на биржах криптовалют, таких как Gemini и Coinbase.

Криптовалюта — это цифровая валюта, которую можно использовать в качестве средства для онлайн-транзакций. Криптовалюта набрала много шума за последние несколько лет, и многие люди вкладывают в нее деньги и повышают ее стоимость.

Одной из криптовалют, получивших огромную популярность на рынке, является биткойн. Биткойн создал прецедент для всех других криптовалют. Хотя криптовалюта может принести вам много денег, вы можете потерять ее так же быстро из-за ее чрезвычайной волатильности.

Как мы видели в этом году, биткойн и все другие криптовалютные биржи сильно упали, оставив многих инвесторов на нуле.

Зачем инвестировать?

Как видно во время пандемии, то, что может показаться стабильной экономикой, может быстро перевернуться с ног на голову. Многие люди потеряли работу и семейный доход в мгновение ока и вынуждены были сводить концы с концами.

Поскольку темпы инфляции взлетели до рекордно высокого уровня, многие финансовые консультанты скажут вам, что инвестирование может быть единственным способом борьбы с этим.

Однако это не единственная причина, по которой вы должны инвестировать. Инвестирование позволяет вам получать пассивный доход, пока ваши деньги работают на вас.

Предположим, вы хотите получить авансовый платеж за недвижимость. Или, может быть, у вас есть расходы на образование. Или, возможно, вы захотите отложить деньги для своих детей. Точно так же вам может понадобиться пенсионный или сберегательный фонд на старость. Какими бы ни были ваши цели, инвестиции могут помочь вам достичь всего этого.

Лучше всего то, что инвестиции могут дать вам еще один источник дохода. В целом, инвестирование позволит вам накопить богатство, поэтому оно того стоит.

Узнав, как инвестировать свои деньги, чтобы они работали на вас, вы можете получить множество финансовых преимуществ. Вы можете сделать много видов инвестиций, будь вы новичок или опытный инвестор.

 

Очень важно выяснить, какие инвестиции наиболее выгодны для вас и вашего будущего. Если вы еще не начали инвестировать, вам следует подумать об этом как можно раньше. Если вы готовы начать, ознакомьтесь с некоторыми из наших любимых инвестиционных приложений и роботов-консультантов.